Bux is een neobroker die in 2019 als eerste op de markt kwam met handelen zonder commissie. Vandaag betalen beleggers ook bij Bux wel transactiekosten met daarbovenop een kleine maandelijkse service fee. eToro werd in 2007 opgericht in Israël en is in korte tijd uitgegroeid tot een van de grootste wereldwijde brokers. Dankzij hun commissievrije handelen heeft eToro op korte tijd meer dan 2,8 miljoen klanten en 5,8 miljard euro aan assets under management verzameld.
In het kort:
We raden de meeste brokers aan om te kiezen voor Bux. Deze broker combineert namelijk zeer lage transactiekosten met een ruim aanbod, een uitstekend handelsplatform en een Nederlandstalige klantendienst. Bovendien zorgt Bux voor het inhouden van de beurstaks. eToro doet dit niet, waardoor beleggers deze zware administratieve last zelf in orde moeten brengen.
Het voornaamste nadeel van Bux zijn de vaste maandelijkse kosten van 2,99 euro (service fee) maar beleggers krijgen hiervoor toegang tot zeer lage transactiekosten. De voornaamste reden om te kiezen voor eToro is voor de toegang tot cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum.
Beheerskosten: Gratis
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 1,99
Beheerskosten: Gratis
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 0
Algemene informatie
Bux zorgt voor het inhouden van de beurstaks (TOB) op transacties. eToro doet dit niet waardoor Belgische belastingplichtigen zelf instaan om dit correct aan te geven. Afhankelijk van het aantal transacties dat een belegger verricht, kan dit een zware administratieve last zijn.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Hoofdkantoor | Nederland | Israël |
| Oprichtingsjaar | 2014 | 2007 |
| Assets under management | Niet meegedeeld | 5,8 miljard dollar+ |
| Klanten | 700.000+ | 2.800.000+ |
| Toezichthouder | AFM en DNB | CySEC |
| Depositogarantiestelsel (DGS) | Ja | Nee |
| Beleggerscompensatiestelsel (BCS) | Ja | Ja |
| Kredietrating | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Afhandeling beurstaks | Ja | Nee |
| Belgische rekening (CAP) | Nee | Nee |
| Afhandeling RV buitenlandse dividenden | Nee | Nee |
| Persoonlijke rekening | Ja | Ja |
| Gezamenlijke rekening | Nee | Nee |
| Zakelijke rekening | Nee | Ja |
Klantendienst
eToro beschikt niet over een Nederlandstalige klantendienst om de vragen van hun klanten te beantwoorden. Klanten van eToro kunnen enkel via chat of mail contact opnemen om vragen te stellen. De klantendienst van eToro kan enkel vragen in het Engels beantwoorden. Bovendien zijn er veel klanten van eToro die klagen over het lang wachten op een antwoord. Omdat er geen mogelijkheid is tot telefonisch contact, kan dit frustrerend zijn wanneer je met een vraag zit waarop je dringend een antwoord nodig hebt.
Bux heeft, in tegenstelling tot eToro, wel een Nederlandstalige klantendienst. Deze klantendienst kan ook niet telefonisch bereikt worden, enkel via mail of chat.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Contactformulier | Nee | Ja |
| E-mailadres | support@bux.com | support@etoro.com |
| Chat | Enkel voor bestaande klanten | Enkel voor bestaande klanten |
| Telefoonnummer | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Openingsuren | Niet van toepassing | Niet van toepassing |
| Nederlands | Ja | Nee |
Aanbod
Bux en eToro bieden een beperkt aanbod aan financiële effecten. Beleggers kunnen er enkel handelen in aandelen, ETF’s en crypto.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Aandelen | Ja | Ja |
| Fractionele aandelen | Ja | Ja |
| Obligaties | Nee | Nee |
| ETF | Ja | Ja |
| Beleggingsfondsen | Nee | Nee |
| Opties | Nee | Nee |
| Futures | Nee | Nee |
| Warrants | Nee | Nee |
| Hefboomproducten | Nee | Nee |
| Forex | Nee | Nee |
| Crypto | Ja | Ja |
| Margin rekening | Nee | Nee |
| Telefonische orders | Nee | Nee |
| Aantal beurzen | 15+ | 15+ |
| Aantal landen | 10+ | 10+ |
Transactiekosten
eToro biedt commisvrij handelen aan waardoor de transactiekosten onder die van Bux liggen. Beleggers moeten bij beide brokers wel rekening houden met andere kosten.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Aandelen EU | Vanaf € 1,99 | Vanaf € 0 |
| Aandelen VK | Vanaf £ 1,99 | Vanaf £ 0 |
| Aandelen VS | Vanaf $ 0,99 | Vanaf $ 0 |
| ETF EU | Vanaf € 1,99 | Vanaf € 0 |
| ETF VK | Vanaf £ 1,99 | Vanaf £ 0 |
| ETF VS | Vanaf $ 1,99 | Vanaf $ 0 |
| Obligaties EU | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Obligaties VS | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Opties EU | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Opties VK | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Opties VS | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures EU | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VK | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VS | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Warrants | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
Andere kosten
Naast transactiekosten moet je bij de keuze van een broker rekening houden met andere kosten. Zo rekent Bux een maandelijkse service fee van 2,99 euro per maand aan, of je nu veel of geen transacties uitvoert.
Bij eToro moet je vooral letten op de wisselkoerskosten. Handel op het platform van eToro is enkel mogelijk in Amerikaanse dollars. Hierdoor worden er wisselkoerskosten aangerekend vanaf het moment dat er geld wordt overgeschreven naar eToro effectenrekening.
Bovendien liggen de wisselkoerskosten vrij hoog. Wanneer je geld wilt overschrijven naar je rekening moet je opnieuw wisselkoerskosten betalen om je dollars terug om te zetten in euro’s. Daarnaast rekent eToro nog eens 5 dollar aan voor elke overschrijving terug naar je zichtrekening.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Transactiekosten | Laag | Laag |
| Vaste kosten | Servicefee 2,99 euro per maand | Geen |
| Inningskosten | Geen | Geen |
| Minimum instapbedrag | Geen | $ 100 |
| Inactiviteitskosten | Geen | € 10 per maand |
| Wisselkoersmarge | 0,0025% | Variabel per munt |
| Geldopname | Gratis | $ 5 |
| Telefonische orders | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Uitgaande transfer (per effect) | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
Tools
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Academie | Ja | Ja |
| Screener | Ja | Ja |
| Fundamentele analyse | Ja | Ja |
| Technische analyse | Ja | Ja |
| Demo-account | Nee | Ja |
| Schaduwportefeuille | Ja | Ja |
Scores
Bux is een zeer goede broker met een gebruiksvriendelijk platform dat gebruikers toegang geeft tot het verhandelen van aandelen, ETF’s en cryptomunten aan een lage kostprijs. Daarnaast zorgt Bux ook voor de afhandeling van de beurstaks (TOB) zodat beleggers dat niet zelf moeten doen. Daarom raden we de meeste beleggers aan voor Bux te kiezen.
eToro heeft een aantal verborgen kosten en klanten moeten zelf de beurstaks (TOB) berekenen en aangeven, wat veel tijd in beslag kan nemen. Beleggers moeten rekening houden met een aantal verborgen kosten bij eToro waardoor handel niet zo goedkoop is als het op het eerste gezicht lijkt. Toch kan eToro een interessante broker zijn, zeker voor beleggers die direct willen handelen in cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum.
| Beschrijving | Bux | eToro |
| Aanbod | 2,0 | 2,0 |
| Kosten | 4,5 | 4,0 |
| Gebruiksgemak | 3,5 | 2,5 |
| Klantendienst | 4,0 | 3,0 |
| Algemene score | 3,5 | 2,9 |
