Bolero en eToro zijn twee brokers die hun diensten aanbieden aan Belgische beleggers. Bolero is een Belgische broker die deel uitmaakt van de KBC groep en in 1999 werd opgericht. Deze Belgische broker staat onder toezicht van de FSMA en de NBB en maakt deel uit van zowel het Depositogarantiestelsel als het Beleggerscompensatiestelsel. Hierdoor zijn zowel uw beleggingen als uw cashtegoeden tot 100.000 euro beschermd in geval van een eventueel faillissement.
In het kort:
Bolero zorgt voor de afhandeling van de beurstaks en de roerende voorheffing op buitenlandse dividenden. eToro doet dit niet, waardoor beleggers zelf instaan voor het berekenen, aangeven en betalen van zowel de beurstaks als de roerende voorheffing op buitenlandse dividenden. Vooral voor actieve beleggers kan het bijhouden en betalen van de beurstaks een zware administratieve last zijn. Daarom raden we de meeste beleggers aan om voor Bolero te kiezen.
Beheerskosten: Gratis
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 7,5
Beheerskosten: Gratis
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 0
Algemene informatie
eToro heeft zijn maatschappelijk zetel in Cyprus. Hierdoor staat ze onder toezicht van de Cypriotische beurswaakhond CySEC en niet de FSMA. Het is daarnaast ook niet mogelijk om een gezamenlijke rekening te openen met een partner of een famlielid bij eToro. Bolero biedt deze dienst wel aan.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Hoofdkantoor | Israël | België |
| Oprichtingsjaar | 2007 | 1999 |
| Assets under management | 5,8 miljard dollar+ | Niet meegedeeld |
| Klanten | 2.800.000+ | 350.000+ |
| Toezichthouder | CySEC | FSMA en NBB |
| Depositogarantiestelsel (DGS) | Ja | Ja |
| Beleggerscompensatiestelsel (BCS) | Nee | Ja |
| Kredietrating | Niet beschikbaar | A- (S&P) |
| Afhandeling beurstaks | Nee | Ja |
| Belgische rekening (CAP) | Nee | Ja |
| Afhandeling RV buitenlandse dividenden | Nee | Ja |
| Persoonlijke rekening | Ja | Ja |
| Gezamenlijke rekening | Nee | Ja |
| Zakelijke rekening | Ja | Ja |
Klantendienst
Bolero heeft een klantendienst die u kan bereiken via een contactformulier of via mail. Voor dringende vragen kan u ook telefonisch contact opnemen met het callcenter dat elke werkdag bereikbaar is van 8 uur ’s ochtends tot 10 uur ’s avonds en ook op zaterdag. Al uw vragen worden door deskundige mensen beantwoord in het Nederlands.
Bij eToro is de klantendienst een stuk beperkter. Er is geen mogelijkheid om een telefoonnummer te bellen. Voor al uw vragen moet u contact opnemen via een contactformulier, chat of mail. Houd er ook rekening mee dat het niet mogelijk is om vragen in het Nederlands te stellen. eToro is een internationale broker waarvoor België maar een kleine markt is. Hierdoor zullen al uw vragen in het Engels beantwoord worden.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Contactformulier | Ja | Ja |
| E-mailadres | support@etoro.com | support@bolero.be |
| Chat | Enkel voor bestaande klanten | Niet beschikbaar |
| Telefoonnummer | Niet beschikbaar | +32 16 43 25 41 |
| Openingsuren | Nvt | Op werkdagen van 08:00 tot 22:00 en op zaterdag van 9:00 tot 17:00 |
| Nederlands | Nee | Ja |
Aanbod
Het aanbod op vlak van financiële effecten bij eToro is zeer beperkt. Momenteel is het alleen mogelijk om via hun platform te handelen in aandelen, ETF’s en cryptomunten. eToro biedt wel de mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen. Dit is handig voor kleine beleggers die aandelen van een bedrijf met een zeer hoge koers willen kopen.
Bolero biedt geen fractionele aandelen aan maar wel een ruimer assortiment van financiële effecten. Naast aandelen en ETF’s hebben beleggers ook de mogelijkheid om te handelen in obligaties, opties, futures, warrants en andere effecten. Deze Belgische broker biedt beleggers ook een ruimer aanbod aan beurzen aan uit verschillende landen. Wat niet mogelijk is bij Bolero is het kopen en verkopen van cryptomunten. Via Bolero kunnen beleggers wel indirect in crypto beleggen via zogenaamde crypto ETF’s.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Aandelen | Ja | Ja |
| Fractionele aandelen | Ja | Nee |
| Obligaties | Nee | Ja |
| ETF | Ja | Ja |
| Beleggingsfondsen | Nee | Ja |
| Opties | Nee | Ja |
| Futures | Nee | Nee |
| Warrants | Nee | Ja |
| Hefboomproducten | Nee | Ja |
| Forex | Nee | Ja |
| Crypto | Ja | Nee |
| Margin rekening | Nee | Nee |
| Telefonische orders | Nee | Ja |
| Aantal beurzen | 15+ | 30+ |
| Aantal landen | 10+ | 25+ |
Transactiekosten
eToro rekent geen transactiekosten voor het handelen in aandelen en ETF’s. Hierdoor lijken ze op eerste zicht een pak goedkoper dan Bolero. Maar het is wel belangrijk om rekening te houden met een aantal bijkomende kosten bij eToro. Om gratis transactiekosten te kunnen aanbieden maakt eToro gebruik van Payment for Order Flow (PFOF). Hierdoor is het mogelijk dat u als belegger een hogere spread betaald voor een bepaalde transactie in vergelijking met een andere broker. Omdat de spread verrekent zit in de prijs van de koers, zijn de meeste beleggers zich hier niet van bewust.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Aandelen EU | Vanaf € 0 | Vanaf € 7,5 |
| Aandelen VK | Vanaf € 0 | Vanaf € 15 |
| Aandelen VS | Vanaf € 0 | Vanaf $ 15 |
| ETF EU | Vanaf € 0 | Vanaf € 7,5 |
| ETF VK | Vanaf € 0 | Vanaf € 15 |
| ETF VS | Vanaf € 0 | Vanaf $ 15 |
| Obligaties EU | Niet beschikbaar | Vanaf € 7,5 |
| Obligaties VS | Niet beschikbaar | Vanaf $ 15 |
| Opties EU | Niet beschikbaar | Vanaf € 3 |
| Opties VK | Niet beschikbaar | Vanaf £ 3 |
| Opties VS | Niet beschikbaar | Vanaf $ 3 |
| Futures EU | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VK | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VS | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Warrants | Niet beschikbaar | Vanaf € 7,5 |
Daarnaast betaalt u bij eToro nog een aantal andere bijkomende kosten die Bolero niet aanrekent. De enige valuta die gebruikt wordt op het eToro platform is de Amerikaanse dollar. Wanneer u euro’s op uw eToro account wilt zetten zal u onmiddellijk wisselkoerskosten betalen, nog voor u een transactie heeft uitgevoerd. Deze wisselkoerskosten liggen vrij hoog, en het lijkt alsof het verdienmodel van eToro grotendeels hierop gebaseerd is.
Voor het storten via een bankoverschrijving betaal je 0,5% wisselkoerskosten (50 pips). Gebruik je een provider zoals Paypal of Sofort betaal je 1,5% wisselkoerskosten (150 pips). En wanneer u uw geld terug wilt overschrijven naar uw eigen zichtrekening zal u opnieuw wisselkoerskosten betalen met daarboven nog eens een bijkomende opnamekost van 5 dollar.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Transactiekosten | Laag | Gemiddeld |
| Vaste kosten | Geen | Geen |
| Inningskosten | Geen | 2% |
| Minimum instapbedrag | $ 100 | Geen |
| Inactiviteitskosten | € 10 per maand | Geen |
| Wisselkoersmarge | Variabel per munt | 0,60% |
| Geldopname | $ 5 | Gratis |
| Telefonische orders | Niet beschikbaar | Toeslag van €15 |
| Uitgaande transfer (per effect) | Niet beschikbaar | € 50 |
Tools
Bolero heeft een uitgebreide website met heel wat leerzaam materiaal en webinars om beleggers te begeleiden op hun platform. Bij eToro is de beschikbare informatie in het Nederlands een stuk beperkter. Wel is het zeer eenvoudig om het eToro platform op voorhand uit te proberen zonder een account te moeten openen, wat we persoonlijk altijd een grote plus vinden.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Academie | Ja | Ja |
| Screener | Ja | Ja |
| Fundamentele analyse | Ja | Ja |
| Technische analyse | Ja | Ja |
| Demo-account | Ja | Nee |
| Schaduwportefeuille | Ja | Ja |
Scores
De meeste Belgische beleggers raden we aan om Bolero te gebruiken. Ondanks de hogere transactiekosten kunt u als belegger rekenen op een Nederlandstalige klantendienst en de zekerheid van een Belgische broker die deel uitmaakt van een bank onder toezicht van de FSMA en de NBB. Het platform is gebruiksvriendelijk en eenvoudig om te gebruiken. Bovendien is er een schat aan educatief materiaal in de vorm van artikels en webinars om beginnende beleggers te begeleiden. Lees hier verder voor een uitgebreide review van Bolero.
Belgische belastingplichtigen die klant zijn bij eToro moeten er rekening mee houden dat ze hun buitenlandse rekening moeten melden bij het CAP. Maar de voornaamste administratieve last is het aangeven en betalen van de taks op beursverrichtingen (TOB) samen met de roerende voorheffing op buitenlandse dividenden. Dit is iets dat Bolero uit handen neemt voor hun klanten. Daarom raden we eToro enkel aan, aan actieve beleggers die hun transactiekosten laag willen houden of beleggers die direct in cryptomunten willen kunnen handelen. Voor meer informatie klik door naar onze volledige review van eToro.
| Beschrijving | eToro | Bolero |
| Aanbod | 2.0 | 4.0 |
| Kosten | 4.5 | 3.0 |
| Gebruiksgemak | 2.5 | 4.5 |
| Klantendienst | 3.0 | 4.5 |
| Algemene score | 3.0 | 4.0 |
