Bolero werd opgericht in 1999 en maakt deel uit van de grotere KBC groep. Het is een van de grootste brokers in België en telt meer dan 350.000 klanten. ING Self Invest is nog maar een paar jaar geleden op de markt gekomen en telt meer dan 10.000 klanten. Beide brokers zorgen voor de afhandeling van de beurstaks en de roerende voorheffing op buitenlandse dividenden.
Beheerskosten: Ja
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 1
Beheerskosten: Gratis
Minimum inleg: € 0
Aandelen/ETF’s: vanaf € 7,5
Alhoewel Bolero onder het toezicht staat van de FSMA en ING onder dat van AFM zijn ze allebei aangesloten bij het Depositogarantiestelsel (DGS) en het Beleggerscompensatiestelsel (BCS). In geval van een faillissement zijn je cashtegoeden dankzij het DGS beschermd tot 100.000 euro per rekeninghouder.
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Hoofdkantoor | België | Nederland |
| Oprichtingsjaar | 1999 | 2022 |
| Assets under management | Niet meegedeeld | Niet meegedeeld |
| Klanten | 350.000+ | 10.000+ |
| Toezichthouder | FSMA en NBB | AFM en DNB |
| Depositogarantiestelsel (DGS) | Ja | Ja |
| Beleggerscompensatiestelsel (BCS) | Ja | Ja |
| Kredietrating | A- (S&P) | A- (S&P) |
| Afhandeling beurstaks | Ja | Ja |
| Belgische rekening (CAP) | Ja | Ja |
| Afhandeling RV buitenlandse dividenden | Ja | Ja |
| Persoonlijke rekening | Ja | Ja |
| Gezamenlijke rekening | Ja | Ja |
| Zakelijke rekening | Ja | Ja |
Klantendienst
Bolero heeft een klantendienst die zowel telefonisch als via mail bereikbaar is. Op werkdagen is het call center van Bolero open tot 22:00 uur ’s avonds, en ook op zaterdag zijn ze een hele dag bereikbaar. In onze ervaring krijgen we snel antwoord op onze mails van Bolero en vallen de telefonische wachttijden goed mee.
ING Self Invest heeft vreemd genoeg gekozen om geen direct mailadres te voorzien waar klanten terecht kunnen met hun vragen. In plaats daarvan moeten ze gebruik maken van de chat functie in de ING app. Dit vinden we persoonlijk een minpunt omdat je via chat niet altijd direct een antwoord krijgt. Wacht je te lang om te antwoorden, wordt de chat automatisch afgesloten en moet een nieuwe chat starten. Ook is het call center van ING Self Invest enkel bereikbaar tijdens kantooruren en niet op zaterdag.
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Contactformulier | Ja | Nee |
| E-mailadres | support@bolero.be | Niet beschikbaar |
| Chat | Niet beschikbaar | Enkel voor bestaande klanten |
| Telefoonnummer | +32 16 43 25 41 | +32 2 464 60 01 |
| Openingsuren | Op werkdagen van 08:00 tot 22:00 en op zaterdag van 9:00 tot 17:00 | Elke werkdag van 8:00 tot 18:00 |
Aanbod
ING Self Invest heeft een beperkt aanbod aan financiële effecten en beurzen. Je kan er enkel handelen in aandelen, obligaties, ETF’s en beleggingsfondsen. Bij Bolero kun je naast deze effecten ook handelen in opties, warrants en hefboomproducten. Bolero biedt ook een groter aantal beurzen aan uit verschillende landen.
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Aandelen | Ja | Ja |
| Fractionele aandelen | Nee | Nee |
| Obligaties | Ja | Ja |
| ETF | Ja | Ja |
| Beleggingsfondsen | Ja | Ja |
| Opties | Ja | Nee |
| Futures | Nee | Nee |
| Warrants | Ja | Nee |
| Hefboomproducten | Ja | Nee |
| Forex | Ja | Nee |
| Crypto | Nee | Nee |
| Margin rekening | Nee | Nee |
| Telefonische orders | Ja | Nee |
| Aantal beurzen | 30+ | 20+ |
| Aantal landen | 25+ | 15+ |
Transactiekosten
Op het eerste zicht lijken de tarieven van ING Self Invest voor de handel in aandelen en ETF’s een stuk lager in vergelijking met die van Bolero. ING Self Invest hanteert namelijk voor Europese beurzen zoals Brussel, Amsterdam en Parijs transactiekosten van 0,35%, voor andere beurzen is dat 0,50%. Hierdoor zijn ze goedkoper voor beginnende beleggers die met kleine bedragen werken. Vanaf dat je met bedragen belegt van ongeveer 2.500 euro, ben je goedkoper af bij Bolero.
| Voorbeeld | Euronext (Brussel, Amsterdam en Parijs) | Andere beurzen |
| Bolero 500 euro | 7,5 euro | 15 dollar |
| Bolero 1.500 euro | 7,5 euro | 15 dollar |
| Bolero 2.500 euro | 7,5 euro | 15 dollar |
| Bolero 5.000 euro | 15 euro | 20 dollar |
| Bolero 10.000 euro | 15 euro | 20 dollar |
| ING Self Invest 500 euro | 1,75 euro | 2,5 euro |
| ING Self Invest 1.500 euro | 5,25 euro | 7,5 euro |
| ING Self Invest 2.500 euro | 8,75 euro | 12,5 euro |
| ING Self Invest 5.000 euro | 17,5 euro | 25 euro |
| ING Self Invest 10.000 euro | 35 euro | 50 euro |
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Aandelen EU | Vanaf € 7,5 | Vanaf € 1 |
| Aandelen VK | Vanaf £ 15 | Vanaf £ 1 |
| Aandelen VS | Vanaf $ 15 | Vanaf $ 1 |
| ETF EU | Vanaf € 7,5 | Vanaf € 1 |
| ETF VK | Vanaf £ 15 | Vanaf £ 1 |
| ETF VS | Vanaf $ 15 | Vanaf $ 1 |
| Obligaties EU | Vanaf € 7,5 | Vanaf € 50 |
| Obligaties VS | Vanaf $ 15 | Vanaf $ 50 |
| Opties EU | Vanaf € 3 | Niet beschikbaar |
| Opties VK | Vanaf £ 3 | Niet beschikbaar |
| Opties VS | Vanaf $ 3 | Niet beschikbaar |
| Futures EU | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VK | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Futures VS | Niet beschikbaar | Niet beschikbaar |
| Warrants | Vanaf € 7,5 | Niet beschikbaar |
Andere kosten
Naast de transactiekosten moeten beleggers ook rekening houden met andere kosten die een broker in rekening kan brengen. Zowel Bolero als ING Self Invest rekenen uitgaande transferkosten aan voor klanten die willen overstappen naar een andere broker. Zeker ING Self Invest rekent hier, met 97 euro per effect, hoge kosten voor aan.
Bij Bolero moet je rekening houden met inningskosten van 2% op dividenden die je uit het buitenland ontvangt. Bij ING Self Invest is er een bewaarloon aan van 0,0242% per maand op de totale waarde van je effectenrekening. Hierdoor betaal je ook bijkomende kosten wanneer je bijvoorbeeld intekent op een staatsbon via ING Self Invest. Een bewaarloon is een kost die bijna geen enkele broker meer aanrekent en tot het verleden zou moeten behoren.
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Transactiekosten | Gemiddeld | Gemiddeld |
| Vaste kosten | Geen | Bewaarloon 0,0242% per maand |
| Inningskosten | 2% | Geen |
| Minimum instapbedrag | Geen | Geen |
| Inactiviteitskosten | Geen | Geen |
| Wisselkoersmarge | 0,60% | 1% |
| Geldopname | Gratis | Gratis |
| Telefonische orders | Toeslag van €15 | Niet beschikbaar |
| Uitgaande transfer (per effect) | € 50 | € 97 |
Tools
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Academie | Ja | Nee |
| Screener | Ja | Ja |
| Fundamentele analyse | Ja | Ja |
| Technische analyse | Ja | Ja |
| Demo-account | Nee | Nee |
| Schaduwportefeuille | Ja | Ja |
Scores
Bolero scoort voor ons over de hele lijn beter dan ING Self Invest. Bolero hanteert marktconforme transactiekosten, een uitgebreid aanbod aan financiële effecten op een gebruiksvriendelijk platform. Daarom vinden wij het de betere keuze voor de meeste beleggers.
ING Self Invest heeft een aantal minpunten. Het beperkte aanbod aan effecten en toegang tot een klein aantal beurzen is hun voornaamste minpunt. Andere minpunten zijn de oplopende transactiekosten voor grotere orders en de vreemde keuze om klanten niet te woord te willen staan via mail. Bovendien moet je ook klant worden bij ING Bank zelf om toegang te kunnen krijgen tot Self Invest. Dat is niet het geval wanneer je klant wilt worden bij bijvoorbeeld Bolero (je hoeft geen klant van KBC te zijn).
Toch kan ING Self Invest een goede keuze zijn voor beginnende beleggers die met kleine bedragen werken. De transactiekosten liggen zeer laag waardoor je als belegger op een goedkope manier je eerste stappen kunt zetten op de beurs.
| Beschrijving | Bolero | ING Self Invest |
| Aanbod | 4,0 | 2,0 |
| Kosten | 3,0 | 3,0 |
| Gebruiksgemak | 4,5 | 4,0 |
| Klantendienst | 4,5 | 3,5 |
| Algemene score | 4,0 | 3,1 |
